电信诈骗案例
2018/06/08
 

  近期,一些欧洲国家发生数起中国留学生遭遇电信诈骗案。据了解,有关诈骗团伙组织严密,骗术迷惑性强,给部分受害人造成了较大的经济损失。驻苏黎世总领馆现公布一起真实案例,提醒广大旅瑞士侨胞及留学生引以为鉴,提高警惕,谨防上当受骗。

  日前,在欧洲某国发生一起涉及我留学生的电信诈骗案件,受害人被骗近10万元人民币。骗子采取的手段十分狡猾,本文将诈骗过程公诸于众,以警世人。

  李同学是一名在欧洲某大学留学的中国留学生(为保护受害人隐私,采用化名),5月13日她接到自动语音电话(骗子违法采用“改号”技术,将显示号码篡改为中国驻该国使馆号码):“您有一份重要文件在大使馆,人工服务请按1”,李同学根据提示按“1”键后,对方人工接听电话,自称是大使馆工作人员,告诉李同学有一份来自广州警方的紧急回国通知。李同学忙问怎么回事,对方告,文件里说李同学涉嫌提供其名下一家外国银行账户从事诈骗洗钱,具体案情可代为转接至广州市公安局查询。转接过程中,因信号不好,电话断线。

  稍后,一名自称是“广州市越秀区公安局唐警官”的人给李同学打来电话(来电号码显示:+86 20 83118900),唐首先让李同学通过谷歌搜索“广州市公安局”官方网站,确认页面公布的广州市公安局电话号码是否与他打来的电话号码一致,以此核实来电人身份。李同学马上上网搜索,发现来电确实与广州市公安局网上公布的号码一致。唐说,案件由“广州市越秀区公安局刑警队长张XX”主办,并将电话转给了“张警官”。

  “张警官”在电话里说,广州市越秀区公安局日前破获了0225特大跨国网络诈骗交易案,抓获以“王X”为首的犯罪嫌疑人多名,查获用于犯罪的银行卡300多张,其中就有李同学的。根据王X坦白交待,部分银行卡为中国留学生主动提供。但据分析,也不排除部分留学生个人信息泄露后被犯罪分子利用的可能。“张警官”与李同学就“案情”聊了很久,还说,为防止李同学潜逃,之后将每天与李同学保持联系,要求李同学汇报每日作息时间和详细行程,同时让她务必不要向外界透露案情。为方便联系,“张警官”添加了李同学为QQ好友,并通过QQ传来他的“警官证”照片,上面清楚印着“张警官”的证件照和警官证编号。

  之后的几天,“张警官”每天通过电话或QQ与李同学联系,了解她的个人信息、住址信息、经济状况等,同时通报所谓“案情进展”,还“帮助”她回忆排查其个人信息可能泄露的时间、地点和原因等等。

  5月24日上午,“张警官”突然打电话告诉李同学,广州市人民检察院已介入案件,并对李同学签发了“逮捕令”,现在李同学必须回国接受羁押调查。李同学听后十分着急,忙问该怎么办,“张警官”好心安慰李同学说,主办此案的检察官姓赵,恰好他认识,可以将电话转接给他请他帮忙。接通电话后,“赵检察官”的态度较为冷淡,并对“张警官”事先没有征求他本人的意见就把电话转接给他十分不满。至此,李同学对上述人等的身份已经深信不疑。

  “赵检察官”告,“逮捕令”已经发出,并让李同学下载一个名为“Telegram”的APP后,将“逮捕令复印件”通过该软件传给了李同学。“赵检察官”还说,因为涉案银行卡持有人很多,一共有300多人,案件处理时间会很长,预计李同学被逮捕后羁押时间会比较长,可能为1-3年,想缩短羁押时间或免于羁押的话,只能通过“财力担保”来获得“优先调查权”。从案情来看,李同学只是一穷学生,银行卡内资金很少,按理说犯罪动机明显,羁押的可能性更大。李同学很着急,说她另有一张存有15万元人民币的银行卡,可以考虑先交钱担保。“赵检察官”说,如果李同学能保证不潜逃,可以帮助申请优先调查权。之后给李同学发来一IP地址,告诉她这是“中华人民共和国最高人民检察院”的网址,要她上网对个人进行“资产清查”。李同学打开后,网页显示的确实是“中华人民共和国最高人民检察院”。李同学在该网站上点击“资产清查”,然后根据网站提示输入了她的银行账号、账号密码和动态密码。之后她很快发现,自己的账户分别于当天13时37分和14时分两次每次被转走人民币49999元(支付宝规定50000元人民币以下的汇款可即时到账),共计人民币99998元。之后“赵检察官”还发来一张“北京市国家信德公证处”的“资金提存”公证书。

  发现钱被转走,李同学才回过神来,感觉似乎是被骗了,急忙打电话报警。报警后的第二天,骗子还给她打来电话,试图继续行骗。

  一段时期以来,发生在我们身边的电信诈骗手段和方法不断变化,伪造电话号码和钓鱼网站的手段更多更加真伪难辨,迷惑性更强。在上面的这起诈骗案中,骗子采用技术手段将来电显示号码伪装成中国驻外使领馆对外公布电话,采用听起来更加专业化的自动语音形式。中国驻外使领馆曾经提醒过广大民众,他们不会通过电话或电话录音通知当事人有文件、包裹需要领取,或者涉及国内案件需要处理,也不会通过电话向任何人索要个人银行卡或账户信息,也不会将电话转接至所谓国内公检法机关或要求回拨任何电话进一步联系。诈骗分子模拟国内公检法部门对外公布电话,准确报出被骗人个人信息(在现在的网络时代,许多个人信息已被不法分子获取),伪造所谓“中华人民共和国最高人民检察院网站”,让受害人有时候不得不信。

  在这起真实发生的案件中,骗子通过“贼喊捉贼”的精心策划和表演,冒充我驻外使领馆工作人员和公检法人员,附以伪造的警官证和诈骗网站等道具,分工协作扮演不同角色,有的唱“红脸”有的唱“白脸”,一步步让受害人落入其精心设计的陷阱。

  针对以上案件,驻苏黎世总领馆提醒如下:

  第一,中国驻外使领馆不会索要您的银行账户信息,不会要求转帐汇款。

  第二,不可向陌生人透露个人信息,切勿轻信“切断与外界联系”等不合常理要求。

  第三、谨防非法“改号”,如无法识别是否为诈骗电话,建议拨打外交部、驻瑞士使馆或驻苏黎世总领馆领保电话核实确认。有关电话如下:

  外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心热线电话:

  +86-10-12308或+86-10-59913991

  驻瑞士使馆领事保护电话: 0041-764-959-218

  驻苏黎世总领馆领保电话: 0041-793-070-937

  驻苏黎世总领馆

  2018年6月7日

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